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Descripción general

Los documentos comerciales se envían a través de un endpoint REST de carga de archivos, no mediante la API GraphQL. El endpoint almacena el archivo y devuelve una URL que luego referencia desde una mutación GraphQL o entrega a su gerente de cuenta. Hay dos momentos en el ciclo de vida de un negocio donde entran en juego los documentos:
Las LLC, corporaciones, sociedades y cooperativas no requieren cargar ningún documento al registrarse. Fluz verifica esas entidades con los datos enviados en registerBusiness. Solo se solicitarán documentos si las verificaciones automatizadas no se aprueban.

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Endpoint de carga

URL base de Staging: https://transactional-graph.staging.fluzapp.com
El endpoint devuelve una URL. Guárdela y pásela directamente a registerBusiness:
Primero cargue, luego registre. No hay forma de adjuntar un documento a un registro existente — si envía una empresa individual sin soleProprietorshipDocumentUrl, la mutación es rechazada y el usuario no puede iniciar una segunda solicitud hasta que la primera se cierre (BS-0007).
Requisitos de archivo — formatos aceptados, tamaño máximo y límites de páginas: confirme los límites actuales con su gerente de cuenta antes de construir la validación del lado del cliente.

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Documentos para empresas individuales

Dado que una empresa individual no es una entidad legal registrada por separado, el documento debe establecer dos cosas: que el nombre comercial existe y que el propietario es la persona detrás de este. Documentos que generalmente cumplen con esto:
  • Nombre comercial ficticio / registro DBA — el trámite del condado o estado para el nombre comercial
  • Licencia comercial — emitida al propietario por la ciudad, el condado o el estado
  • Carta de asignación de EIN del IRS (CP 575 o 147C) — cuando la empresa individual tiene su propio EIN
Guía práctica:
  • El nombre en el documento debe coincidir con el businessName que envía. Una discrepancia es la razón más común por la que se detiene la revisión de una empresa individual.
  • Envíe un escaneo completo y legible o un PDF de todo el documento, no una captura recortada de una línea.
  • No se aceptan licencias y trámites vencidos — el documento debe estar vigente.

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Documentación adicional durante la revisión KYB

Si el equipo de cumplimiento de Fluz necesita más de lo que proporciona la carga de registro, el caso KYB permanece PENDING mientras se hace la solicitud a través de su gerente de cuenta. Elementos comúnmente solicitados:
  • Documentos de constitución (artículos de organización o incorporación, acuerdo operativo, acuerdo de sociedad)
  • Comprobante de la dirección comercial
  • Identificación emitida por el gobierno para un beneficiario final o persona de control
  • Una explicación o detalle de soporte sobre la naturaleza del negocio, cuando natureOfBusiness se dejó en blanco o fue demasiado general
Qué hacer de su lado:
  1. Mantenga la cuenta en un estado de “en revisión” en su UI. No vuelva a enviar registerBusiness — una segunda solicitud es bloqueada por BS-0007, y los casos duplicados retrasan la revisión.
  2. Cargue los archivos solicitados y envíe las URLs más el accountId a su gerente de cuenta.
  3. Encueste el estado de la cuenta comercial con una frecuencia baja y actualice su UI cuando pase a aprobada o rechazada. Vea Ciclo de vida del estado KYB.
Enviar información completa de beneficiarios finales al registrarse es la forma más efectiva de evitar una solicitud de documentos. Vea Requisitos de beneficiarios finales.

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